Tổng công ty Lọc hóa dầu Việt Nam (BSR) gửi ngân hàng hơn 58.000 tỷ đồng, tức gần một nửa giá trị tài sản, trong giai đoạn lãi suất huy động neo cao.
BSR có tổng tài sản hơn 120.000 tỷ đồng vào cuối tháng 9. Trong số này, gần 57.000 tỷ đồng (tương đương 2,2 tỷ USD) là tiền gửi có kỳ hạn tại các ngân hàng. Bên cạnh đó, doanh nghiệp còn gửi không kỳ hạn và ngắn hạn khoảng 1.800 tỷ đồng.
Báo cáo tài chính cho thấy BIDV là nơi BSR gửi nhiều tiền nhất với hơn 12.400 tỷ đồng, sau đó đến VietinBank 10.500 tỷ và SHB 6.400 tỷ đồng.
So với đầu năm, tiền gửi có kỳ hạn của BSR tăng hơn 20.000 tỷ đồng. Động thái này diễn ra trong bối cảnh lãi suất huy động tiền gửi bình quân đã nhích lên 11 tháng liên tiếp, vượt 8% một năm (theo biểu lãi suất niêm yết) cho kỳ hạn 6-12 tháng. Đối với khách hàng tổ chức có khoản tiền gửi lớn, lãi suất thực tế nhiều khả năng cao hơn nhờ chính sách ưu đãi của ngân hàng.
BSR thường xuyên nằm trong nhóm doanh nghiệp niêm yết dẫn đầu về lượng tiền gửi ngân hàng. Năm ngoái, họ chỉ đứng sau một số doanh nghiệp như Vingroup, Viettel Global. Tiền của các doanh nghiệp này chủ yếu đến từ thặng dư dòng tiền hoạt động kinh doanh được tích lũy trong nhiều năm. Một số trường hợp doanh nghiệp tạm thời có khoản tiền lớn nhờ phát hành thêm cổ phiếu để tăng vốn đầu tư dự án nhưng chưa giải ngân hết.
Đối với BSR, nhóm phân tích Techcom Securities cho rằng lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh cốt lõi của doanh nghiệp này chuyển hóa gần như toàn bộ thành tiền. Việc nắm giữ lượng tiền lớn, cộng thêm không có vay dài hạn, là bộ đệm cho chu kỳ nâng cấp và mở rộng quy mô hoạt động.
Trong báo cáo thường niên năm ngoái, ban lãnh đạo BSR nói việc điều chỉnh lãi suất của các ngân hàng lớn có thể tác động trực tiếp đến thu nhập tài chính, hiệu quả quản lý dòng tiền và chi phí sử dụng vốn của công ty. Do đó, họ chú trọng việc lập kế hoạch dòng tiền và phân tích diễn biến lãi suất thị trường để đưa ra các quyết định gửi tiền, vay vốn phù hợp.
Chín tháng đầu năm nay, BSR thu hơn 1.800 tỷ đồng lãi tiền gửi ngân hàng, gần gấp đôi cùng kỳ 2025. Nguồn thu này đóng góp đáng kể vào kết quả kinh doanh chung.
Nhà máy lọc dầu Dung Quất nhìn từ trên cao. Ảnh: BSR
Lũy kế 9 tháng, công ty quản lý vận hành nhà máy lọc dầu Dung Quất thu trên 164.000 tỷ đồng từ hoạt động chính, trong đó dầu diesel đóng góp gần 75.000 tỷ đồng.
Kết quả này vượt xa mục tiêu doanh thu cả năm hơn 154.000 tỷ đồng được ban lãnh đạo đề ra hồi đầu năm, đồng thời tiệm cận kỷ lục 167.000 tỷ thiết lập hồi 2022. BSR báo lãi sau thuế giai đoạn này trên 24.900 tỷ đồng, gấp 11 lần so với cùng kỳ.
Riêng ba tháng gần nhất, doanh nghiệp thu gần 60.000 tỷ đồng và lãi ròng gần 9.000 tỷ đồng. Trong văn bản gửi Sở Giao dịch chứng khoán TP HCM, ban lãnh đạo giải thích kết quả kinh doanh đi lên chủ yếu do giá dầu thô tăng mạnh, từ mức bình quân 69 USD một thùng hồi quý III năm ngoái lên 97 USD vào quý III năm nay do ảnh hưởng xung đột Trung Đông. Giá dầu thô tăng khiến giá bán các sản phẩm lọc dầu đi lên tương ứng.
Diễn biến thị trường hiện tại khởi sắc hơn nhiều so với dự báo đầu năm của BSR. Trước đó, ban lãnh đạo doanh nghiệp cho rằng năm nay phải đối diện và giải quyết nhiều thách thức như biến động khó lường của giá dầu, nguồn dầu thô nội địa suy giảm, chi phí bảo dưỡng tỷ lệ thuận với số năm vận hành nhà máy… Ngoài ra, áp lực cạnh tranh trong lĩnh vực xăng dầu và hóa dầu cũng được đánh giá ngày càng tăng.
Phương Đông