Một số cửa hàng tạp hóa và thực phẩm chế biến sẵn ở New York được cho là bình phong cho các đường dây đánh cắp thông tin nhằm mục đích chiếm đoạt tiền trợ cấp.
Theo FBI, tội phạm đã gắn các thiết bị đánh cắp thông tin giấu kín vào máy thanh toán để thu thập dữ liệu thẻ chuyển khoản phúc lợi điện tử (EBT), đồng thời sử dụng camera siêu nhỏ hoặc lớp phủ bàn phím để ghi lại mã PIN của khách hàng. Thông tin bị đánh cắp sau đó được sử dụng để tạo ra thẻ giả và rút tiền trợ cấp Chương trình Hỗ trợ dinh dưỡng bổ sung (SNAP), gây thiệt hại cho người tiêu dùng và các tổ chức tài chính hơn 1 tỷ USD mỗi năm.
SNAP là chương trình trợ cấp thực phẩm lớn nhất của chính phủ Mỹ, dành riêng cho các gia đình có thu nhập thấp để mua thực phẩm thiết yếu như rau củ, thịt, sữa. Thay vì phát phiếu giấy, chính phủ Mỹ cấp cho mỗi hộ gia đình một chiếc thẻ EBT, có hình dáng và cách vận hành như một chiếc thẻ ATM hay thẻ ghi nợ ngân hàng. Hàng tháng, tiền trợ cấp SNAP được tự động nạp vào thẻ EBT để người dân quẹt thanh toán tại các siêu thị hoặc cửa hàng tạp hóa được cấp phép.
Trong khi hầu hết thẻ ngân hàng đã chuyển sang dùng chip bảo mật cao, nhiều bang tại Mỹ vẫn phát hành thẻ EBT dùng dải từ đen đời cũ. Công nghệ lạc hậu này đã tạo cơ hội cho kẻ gian gắn thiết bị đọc lén, sao chép dữ liệu và rút tiền trợ cấp của người nghèo.
Một tấm biển thông báo cho phép sử dụng EBT ở New York, Mỹ, ngày 3/11/2025. Ảnh: Reuters
Haywood Talcove, giám đốc điều hành của LexisNexis Risk Solutions Government, công ty chuyên cung cấp các giải pháp phân tích dữ liệu cho biết ông đã nhìn thấy nhiều cửa hàng trên cùng một dãy phố với các kệ hàng chất đầy thực phẩm hết hạn. Điều này khiến ông tin rằng một số cửa hàng hoạt động chủ yếu để tạo điều kiện cho việc gian lận thẻ EBT hơn là bán hàng hóa hợp pháp.
Văn phòng khu vực New York của Sở Mật vụ Mỹ (cơ quan ngoài nhiệm vụ bảo vệ Tổng thống còn phụ trách điều tra tội phạm tài chính và tiền giả liên bang) đã tiến hành một chiến dịch kéo dài ba ngày trên khắp Brooklyn, Bronx và Queens vào tháng 6, phát hiện 35 thiết bị sao chép thẻ bất hợp pháp và ngăn chặn 36,5 triệu USD gian lận, đánh dấu chiến dịch chống sao chép thẻ thứ tư của họ tại thành phố New York trong năm nay.
Michael Peck, trợ lý đặc vụ phụ trách Phòng Điều tra Hình sự của Sở Mật vụ Mỹ, tháng 6 cho biết tội phạm đã giấu tới 1,2 triệu USD tiền mặt bị đánh cắp vào máy rửa bát trước khi vận chuyển ra nước ngoài. Những kẻ được thuê lắp đặt thiết bị sao chép thẻ kiếm được khoảng 150 USD mỗi máy.
Nhiều nhóm tội phạm có tổ chức đứng sau các vụ sao chép thẻ EBT có nguồn gốc từ Đông Âu và đang “sống xa hoa nhờ trò lừa đảo này, thuê những căn hộ trị giá 10.000 USD một tháng và sở hữu những chiếc Lamborghini”, Sở Mật vụ cho biết thêm.
Talcove cho biết hành vi này lan rộng và được tổ chức bài bản, không chỉ giới hạn ở các cửa hàng tạp hóa và cửa hàng bán thực phẩm chế biến sẵn, mà còn lan rộng đến nhiều nhà bán lẻ khác “cũng thuộc loại này”. Ông cũng cho biết chương trình SNAP không yêu cầu ghi chép chi tiết các giao dịch mua hàng, khiến việc phát hiện các giao dịch đáng ngờ trở nên khó khăn hơn.
Một cửa hàng tạp hóa chấp nhận thẻ EBT. Ảnh: AFP
Talcove gọi vụ gian lận này là “mánh khóe hoàn hảo”, do việc xác minh danh tính yếu kém, công nghệ thẻ lỗi thời và hồ sơ mua hàng hạn chế.
“Thứ nhất, bạn sẽ không bị bắt, thứ hai, chính phủ không bao giờ hết tiền, và thứ ba, chương trình SNAP có những thiếu sót cơ bản trong quản lý”, ông dẫn chứng.
Talcove cho biết “nạn nhân thực sự ở đây” là những gia đình nhận trợ cấp SNAP nhưng không nhận được đủ thực phẩm cần thiết. Theo Bộ Nông nghiệp, hơn 250.000 nhà bán lẻ trên toàn quốc được phép chấp nhận trợ cấp SNAP. Talcove nói rằng tiền thuế của người dân đang bị lãng phí.
Trong một tuyên bố với Fox News Digital, người phát ngôn của Sở Dịch vụ Xã hội thành phố New York cho biết việc đánh cắp thông tin thẻ EBT là một “cuộc khủng hoảng trên toàn quốc”, đồng thời cho biết thành phố đã và đang phối hợp chặt chẽ với các quan chức bang và cơ quan thực thi pháp luật để giúp đỡ những người dân New York “dễ bị tổn thương” có thể bị ảnh hưởng.
Thống đốc New York Kathy Hochul gần đây thông báo rằng bang sẽ bắt đầu thay thế các thẻ EBT hiện tại bằng các thẻ có chip an toàn hơn vào đầu năm 2027 để giúp ngăn chặn gian lận.
Hoàng Lan (Theo Fox News, AP)